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Le Green
Si la pensée fiscale vous stresse, vous n’êtes pas seul(e). Pour les propriétaires de petites et moyennes entreprises (PME) très occupés, garder une trace des bons documents et rechercher les crédits d’impôt peut ressembler à un deuxième emploi. Mais, avec un peu de planification et les bons outils, vous pouvez éviter les pièges courants et rendre la période des impôts un peu plus facile.
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Voici cinq erreurs fiscales que commettent les PME, et comment les éviter.
Lorsque vous êtes débordé, trouver du temps pour en apprendre davantage sur les incitatifs gouvernementaux est probablement la dernière chose sur votre liste de tâches.
La solution : Les crédits et les déductions sont essentiellement de l’argent gratuit, car ils peuvent réduire le montant des impôts que vous devez. Commencez par vérifier si votre entreprise y a droit :
Faites appel à votre comptable, si vous en avez un, pour savoir à quels crédits et déductions votre entreprise pourrait avoir droit dans votre province ou territoire.
Vous pensez peut-être que vous simplifiez les choses en utilisant le même compte bancaire ou la même carte de crédit pour vos dépenses personnelles et professionnelles, mais cela transforme en réalité le suivi des dépenses en un véritable cauchemar. Ce n’est pas amusant de passer au crible tous vos achats pour déterminer ce qui relève de quoi. Mélanger les deux peut également compliquer la justification de vos déductions auprès de l’Agence du revenu du Canada (ARC) si celle-ci décide de vérifier votre déclaration. Comme seules les dépenses professionnelles sont déductibles, une mauvaise tenue des registres peut entraîner le rejet de vos demandes ou de vos réévaluations.
La solution : Pour rester en conformité, tenez un compte professionnel distinct et veillez à classer clairement les dépenses professionnelles admissibles, telles que :
Si vous êtes constitué en société et que vous utilisez accidentellement un compte personnel pour une dépense professionnelle, vous pouvez vous rembourser par l’entremise de votre compte professionnel afin de garder une comptabilité claire. Si vous êtes un propriétaire unique, veillez à bien suivre vos dépenses, mais si vous manquez une déduction, vous pouvez modifier une déclaration déjà déposée.
Au Canada, dès que votre entreprise réalise plus de 30 000 $ de revenus imposables sur quatre trimestres consécutifs (ou au cours d’un seul trimestre), vous êtes tenu de vous inscrire pour un compte de TPS ou de TVH. Une fois inscrit, vous devez produire une déclaration pour chaque période de déclaration, que l’ARC attribue en fonction de vos revenus. Il est facile de passer à côté de cette obligation à mesure que votre entreprise se développe.
La solution : Gardez le contrôle de vos revenus. Le système de suivi des ventes de Clover vous permet de voir facilement ce que vous gagnez en temps réel. Et vous pouvez vérifier vos dates d’échéance de déclaration et vos périodes de déclaration dans votre compte de l’ARC.
Certaines PME peuvent être prises au dépourvu par le montant des impôts qu’elles doivent payer et ne mettent pas suffisamment d’argent de côté pour les régler.
La solution : Envisagez de placer l’argent destiné aux impôts dans un compte distinct et considérez ces fonds comme intouchables. Si votre impôt net dû est supérieur à 3 000 $ par an, l’ARC vous oblige à effectuer des versements trimestriels, mais il est judicieux de payer par versements échelonnés même si vous n’atteignez pas ce seuil.
Il peut être utile de faire appel à un comptable ou à un conseiller fiscal pour calculer le montant de vos impôts, afin d’éviter toute surprise au moment de la déclaration. Un professionnel peut également vous aider à déterminer si un salaire ou un retrait personnel du propriétaire est la solution la plus adaptée à la situation de votre entreprise.
Si vous saisissez manuellement vos données de vente dans votre logiciel de comptabilité, vous vous exposez à des erreurs potentielles. De plus, cela représente une perte de temps considérable alors que vous êtes déjà débordé.
La solution : Utilisez une application pour synchroniser vos données de vente avec votre logiciel de comptabilité afin de gagner du temps et de réduire le risque d’erreurs.
Comment Clover facilite la période des impôts
Clover aide les PME à se préparer pour la période des impôts en automatisant les tâches de comptabilité.
Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon dont Clover peut vous aider à accepter des paiements, à gérer votre entreprise et à vendre davantage, veuillez communiquer avec votre conseiller commercial Clover.
Ces renseignements sont prévus à titre informatif seulement et ne doivent pas être interprétés comme des conseils juridiques, financiers ou fiscaux. Il est fortement conseillé aux lecteurs de consulter leurs avocats, leurs conseillers financiers ou leurs fiscalistes pour obtenir des conseils adaptés à leur situation particulière.
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