Comment prévenir la fraude par carte de crédit en magasin

Qu’est-ce que la fraude par carte de crédit?

On parle de fraude par carte de crédit lorsqu’une personne utilise les informations relatives à la carte de crédit ou au compte d’une autre personne pour effectuer des achats non autorisés ou accéder à des fonds au moyen d’avances de fonds. La fraude par carte de crédit ne se produit pas seulement en ligne : elle se produit également dans les magasins physiques. En tant que propriétaire d’entreprise, vous pouvez vous éviter de sérieux maux de tête – et de la publicité non désirée – en reconnaissant les utilisations potentiellement frauduleuses de cartes de crédit au sein de votre entreprise.

Les signes suivants peuvent vous aider à identifier les transactions par carte de crédit potentiellement frauduleuses avant qu’elles ne se produisent.

Comportement suspect de l’acheteur

Tous les clients qui affichent un ou plusieurs de ces signes ne commettent pas nécessairement de fraude par carte de crédit, mais dans certains cas, oui.

Est-ce que le client :

semble nerveux, agité ou pressé?
semble faire des achats inconsidérés (p. ex., en achetant des articles sans tenir compte de leur taille, de leur coût, etc.)?
fait des achats pour un montant nettement supérieur à celui de la moyenne de vos clients?
semble acheter un nombre inhabituel d’articles coûteux?
prend un temps inhabituel pour signer la facture de vente?
regarde la signature au verso de la carte de crédit lorsqu’il signe?
tient une conversation pour vous distraire de la vérification de la signature?
revient à plusieurs reprises dans un court laps de temps pour effectuer des achats supplémentaires?
vous dit qu’il a eu des problèmes avec sa carte de crédit et vous demande d’appeler un numéro de téléphone qu’il vous fournit pour obtenir une autorisation « spéciale »?

Cartes de crédit suspectes

Toutes les cartes de crédit ne se ressemblent pas, mais la plupart d’entre elles présentent des caractéristiques communes. Lorsque les clients glissent ou apposent leurs cartes de crédit, recherchez les problèmes ci-dessous.

Est-ce que la carte :

présente des caractères qui ne sont pas de la même taille, de la même hauteur ni du même style?
présente des caractères qui ne sont pas correctement alignés?
semble avoir été remise en relief?
présente un hologramme endommagé?
ne présente pas de bande magnétique ou de puce?
présente une plage de signature modifiée?

Bien que ces signes ne prouvent pas nécessairement l’existence d’une fraude, ils constituent des signaux d’alarme. En cas de doute, mieux vaut refuser une transaction que vous soupçonnez frauduleuse.

Transactions suspectes

Certains types de marchandises sont particulièrement susceptibles de faire l’objet d’achats frauduleux par carte de crédit. Il n’est pas surprenant que la liste comprenne de nombreux types de marchandises qui sont souvent la cible de vols à l’étalage ou de vols qualifiés. La raison : Ce sont des produits qui peuvent facilement être revendus.

Les types de marchandises suivants sont susceptibles de faire l’objet d’une fraude par carte de crédit :

Bijoux
Équipement vidéo
Équipement audio
Équipement informatique
Équipement de caméra
Chaussures
Vêtements pour hommes

Voici un conseil : Méfiez-vous des transactions comportant plus d’un objet susceptible de faire l’objet d’une fraude (p. ex., deux tablettes, trois chaînes en or, etc.). Soyez également attentif aux montants élevés des transactions. Des montants bien supérieurs à la valeur moyenne des transactions doivent vous mettre la puce à l’oreille. Toutes les transactions d’un montant élevé ne sont pas nécessairement frauduleuses, mais elles méritent au moins d’être examinées.

Comment pouvons-nous vous aider?

Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon dont Clover peut vous aider à accepter des paiements, à gérer votre entreprise et à vendre davantage, veuillez communiquer avec votre conseiller commercial Clover.

Ces renseignements sont prévus à titre informatif seulement et ne doivent pas être interprétés comme des conseils juridiques, financiers ou fiscaux. Il est fortement conseillé aux lecteurs de consulter leurs avocats, leurs conseillers financiers ou leurs fiscalistes pour obtenir des conseils adaptés à leur situation particulière.